미국 재무부, CJNG 주도 타임셰어 사기 네트워크 제재… 푸에르토 바야르타 리조트 Kovay Gardens 포함

2026년 2월 19일(현지시간), 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 Cartel de Jalisco Nueva Generacion(CJNG)이 운영하는 타임셰어 사기 네트워크에 대해 Executive Order 14059(마약 관련) 및 EO 13224(테러 지원) 기반 제재를 발표했습니다.

CJNG는 펜타닐 등 마약 밀매 외에 연료 도난, 갈취, 타임셰어 사기 등으로 수익원을 다각화하고 있으며, 이번 조치는 미국 시민(주로 고령층)을 직접 겨냥한 사기 행위를 차단하기 위한 것입니다.

주요 지정 대상
리조트: Kovay Gardens (나야릿 주 La Cruz de Huanacaxtle 소재, 약 22실 규모 해변 리조트)
개인: Carlos Humberto Rivera Miramontes (리조트 설립자), Oscar Enrique Jimenez Tapia ("Tagayas", CJNG lieutenant), Jose Luis Gutierrez Ochoa ("Tolin", Mencho 가족), Jonathan Faustino Rios Gonzalez ("Johnny Hood"), Jose Eduardo Palacios Rodriguez

법인: 총 17개 (리조트 운영·부동산·금융·관광 관련 회사 다수)

운영 구조 및 피해 메커니즘
CJNG는 2012년경부터 푸에르토 바야르타 지역 타임셰어 사기를 장악, Kovay Gardens를 통해 고객 유인 → 데이터 공유 → boiler room(사기 콜센터)에서 반복 착취하는 수직 통합 체계를 구축했습니다. 피해자들은 수년간에 걸쳐 선불 수수료, 세금, 회복 비용 등을 송금하며 평생 저축을 잃는 경우가 많습니다.

피해 추정치
FBI: 2019~2023년 약 6,000명 피해, 3억 달러 손실
2024년: 900건 신고, 5천만 달러 이상
FinCEN: 의심 거래 총 3.3억 달러 규모
이번이 CJNG 타임셰어 사기 관련 6번째 OFAC 조치로, 누적 90여 명/단체 지정. 멕시코 금융정보원(UIF), FBI, DEA 등과 협력했습니다.
미국 정부는 Kovay Gardens 관련 거래를 2026년 3월 21일까지 wind-down할 수 있는 일반 라이선스도 발급했으나, 이후 모든 거래 금지됩니다.
타임셰어 소유자 여러분, 특히 해외(멕시코) 리조트 관련 의심스러운 연락 시 주의하시고, 필요 시 즉시 당국에 신고하시기 바랍니다.
https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0400